Kikokotoo cha Pro-Rata cha Backdoor Roth

Weka salio la kabla ya kodi, msingi wa baada ya kodi na kiasi cha ubadilishaji ili kupata sehemu inayotozwa kodi.

Jinsi ya kutumia

  1. Weka thamani zako katika sehemu zilizo hapo juu.
  2. Bonyeza Kokotoa ili kuona matokeo papo hapo.
  3. Tumia kitufe cha Shiriki kunakili kiungo cha matokeo yako.

Kuhusu kikokotoo hiki

“Backdoor Roth” — kuchangia dola zilizokwisha tozwa kodi kwenye IRA ya jadi kisha kuzibadilisha kuwa Roth — inaonekana rahisi, lakini kanuni ya pro-rata ya IRS huichanganya ikiwa unashikilia salio lolote jingine la IRA ya jadi, SEP, au SIMPLE. Kanuni hii inahitaji sehemu inayotozwa kodi ya kila ubadilishaji ikokotolewe kwa salio lako lote la IRA, si akaunti unayobadilisha tu: asilimia inayotozwa kodi = salio la kabla ya kodi ÷ (salio la kabla ya kodi + msingi wa baada ya kodi).

Kutumia asilimia hiyo kwa kiasi chako cha ubadilishaji kunakuambia sehemu zinazotozwa kodi na zisizotozwa kodi — hii ndiyo hesabu inayoripotiwa kwenye IRS Form 8606. Washauri wa kifedha na wawekezaji wa kujifanyia wenyewe hutumia hili kabla ya kutekeleza backdoor Roth kuepuka bili ya kodi ya kushtukiza: hata salio dogo la IRA ya kabla ya kodi mahali pengine linaweza kufanya sehemu kubwa ya ubadilishaji wa “backdoor” kutozwa kodi.

Was this helpful?

Unaweza kuchagua hadi miitikio 3.

Be the first to comment.

Vikokotoo maarufu

Vikokotoo Vyote