ConverterHub

Kalkulator pro-rata backdoor Roth

Wprowadź saldo przed opodatkowaniem, podstawę po opodatkowaniu i kwotę konwersji, aby uzyskać część opodatkowaną.

Jak korzystać

  1. Wprowadź potrzebne wartości w polach.
  2. Kliknij „Oblicz”, aby zobaczyć wynik.
  3. Skopiuj lub udostępnij wynik przyciskiem „Udostępnij”.

O tym kalkulatorze

„Backdoor Roth” — wpłata na tradycyjne IRA środków już opodatkowanych, a następnie ich konwersja na Roth — wydaje się proste, ale reguła pro rata amerykańskiego urzędu skarbowego (IRS) komplikuje sprawę, jeśli masz jakiekolwiek inne salda na tradycyjnych kontach IRA, SEP lub SIMPLE. Reguła wymaga, aby opodatkowaną część każdej konwersji obliczać z uwzględnieniem całego salda IRA, a nie tylko konta, które konwertujesz: opodatkowany % = saldo przed opodatkowaniem ÷ (saldo przed opodatkowaniem + podstawa po opodatkowaniu).

Zastosowanie tego odsetka do kwoty konwersji pokazuje część opodatkowaną i nieopodatkowaną — to obliczenie wykazuje się na formularzu IRS 8606. Doradcy finansowi i inwestorzy działający na własną rękę używają go przed wykonaniem backdoor Roth, aby uniknąć niemiłej niespodzianki w postaci podatku: nawet niewielkie saldo przed opodatkowaniem na innym koncie IRA może sprawić, że większość konwersji „backdoor” zostanie opodatkowana.

Was this helpful?

Możesz wybrać maksymalnie 3 reakcje.

Comments

  • Be the first to comment.

Popularne kalkulatory

Kalkulator kredytu

Miesięczna rata, całkowite odsetki i pełny harmonogram spłaty.

Kalkulator procentów

Zmiana procentowa, procent z wartości i obliczenia proporcji.

Kalkulator rabatu

Oblicz cenę końcową, oszczędności i kwotę rabatu.

Kalkulator BMI

Wskaźnik masy ciała na podstawie wzrostu i wagi (metryczny lub imperialny).

Kalkulator wieku

Oblicz dokładny wiek w latach, miesiącach i dniach na podstawie daty urodzenia.

Kalkulator procentu składanego

Oblicz kwotę końcową i zarobione odsetki z kapitalizacją.

Wszystkie kalkulatory