ConverterHub

Kalkulator for backdoor Roth pro-rata

Skriv inn saldo før skatt, grunnlag etter skatt og konverteringsbeløp for å få den skattepliktige andelen.

Slik bruker du den

  1. Skriv inn de nødvendige verdiene i feltene.
  2. Klikk på «Beregn» for å se resultatet.
  3. Kopier eller del resultatet med «Del»-knappen.

Om denne kalkulatoren

En «backdoor Roth» — å sette inn beløp etter skatt på en tradisjonell IRA og så konvertere dem til en Roth — virker enkelt, men IRS' pro-rata-regel gjør det mer komplisert hvis du har noen som helst andre saldoer på tradisjonelle IRA-er, SEP-IRA-er eller SIMPLE-IRA-er. Regelen krever at den skattepliktige andelen av hver konvertering beregnes på tvers av din samlede IRA-saldo, ikke bare kontoen du konverterer: skattepliktig % = saldo før skatt ÷ (saldo før skatt + grunnlag etter skatt).

Når du bruker denne prosenten på konverteringsbeløpet, får du den skattepliktige og den skattefrie andelen — dette er beregningen som rapporteres på IRS Form 8606. Finansrådgivere og private investorer bruker dette før de gjennomfører en backdoor Roth for å unngå en ubehagelig overraskelse i form av en skatteregning: selv en liten IRA-saldo før skatt et annet sted kan gjøre mesteparten av en «backdoor»-konvertering skattepliktig.

Was this helpful?

Du kan velge opptil 3 reaksjoner.

Be the first to comment.

Populære kalkulatorer

Lånkalkulator

Månedlig betaling, totale renter og fullstendig nedbetalingsplan.

Prosentkalkulator

Prosentvis endring, prosent av og forholdsberegninger.

Rabattkalkulator

Beregn sluttpris, besparelse og rabattbeløp.

BMI-kalkulator

Kroppsmasseindeks fra høyde og vekt (metrisk eller imperial).

Alderskalkulator

Beregn din nøyaktige alder i år, måneder og dager fra en fødselsdato.

Rentes rente-kalkulator

Beregn sluttbeløp og opptjent rente med rentes rente.

Alle kalkulatorer