ConverterHub

Калькулятор Backdoor Roth Pro-Rata

Введіть доподатковий баланс, післяподаткову базу та суму конверсії, щоб отримати оподатковувану частку.

Як користуватися

  1. Введіть свої значення в поля вище.
  2. Натисніть «Обчислити», щоб одразу побачити результат.
  3. Скористайтеся кнопкою «Поділитися», щоб скопіювати посилання на результат.

Про цей калькулятор

«Backdoor Roth» — внесення післяподаткових доларів на традиційний IRA з наступним переведенням їх у Roth — здається простим, але правило пропорційності (pro-rata) податкової служби США ускладнює його, якщо у вас є будь-які інші залишки на традиційному, SEP- або SIMPLE-IRA. Правило вимагає, щоб оподатковувана частина кожної конверсії обчислювалася за всім вашим балансом IRA, а не лише за рахунком, який ви конвертуєте: оподатковуваний % = доподатковий баланс ÷ (доподатковий баланс + післяподаткова база).

Застосування цього відсотка до суми конверсії дає оподатковувану та неоподатковувану частини — саме цей розрахунок вказують у формі IRS 8606. Фінансові планувальники й інвестори-самоучки користуються ним перед виконанням backdoor Roth, щоб уникнути неприємного сюрпризу у вигляді податкового рахунку: навіть невеликий доподатковий залишок на IRA деінде може зробити оподатковуваною більшість конверсії «backdoor».

Was this helpful?

Можна вибрати до 3 реакцій.

Comments

  • Be the first to comment.

Популярні калькулятори

Кредитний калькулятор

Щомісячний платіж, загальні відсотки та повний графік погашення.

Калькулятор відсотків

Відсоткова зміна, відсоток від і обчислення співвідношень.

Калькулятор знижки

Розрахуйте кінцеву ціну, заощадження та суму знижки.

Калькулятор ІМТ

Індекс маси тіла за зростом і вагою (метрична або імперська система).

Калькулятор віку

Розрахуйте точний вік у роках, місяцях і днях за датою народження.

Калькулятор складних відсотків

Розрахуйте кінцеву суму і нараховані відсотки з капіталізацією.

Усі калькулятори