ConverterHub

Kalkylator för Backdoor Roth pro-rata

Ange saldo före skatt, bas efter skatt och konverteringsbelopp för att få den skattepliktiga andelen.

Så här använder du

  1. Ange dina värden i fälten ovan.
  2. Tryck på Beräkna för att se resultatet direkt.
  3. Använd Dela-knappen för att kopiera en länk till ditt resultat.

Om denna kalkylator

En ”backdoor Roth” – att sätta in beskattade pengar på ett traditionellt IRA och sedan konvertera dem till ett Roth – verkar enkelt, men den amerikanska skattemyndigheten IRS:s pro-rata-regel komplicerar det om du har några andra traditionella IRA-, SEP- eller SIMPLE-IRA-saldon. Regeln kräver att den skattepliktiga delen av varje konvertering beräknas på ditt hela IRA-saldo, inte bara på det konto du konverterar: skattepliktig andel i % = oskattat saldo ÷ (oskattat saldo + beskattad grund).

Att tillämpa den procentsatsen på ditt konverteringsbelopp visar den skattepliktiga och den skattefria delen – det är den beräkning som redovisas på IRS Form 8606. Finansiella rådgivare och privatinvesterare använder detta innan de genomför en backdoor Roth för att undvika en obehaglig överraskning i form av en skatteräkning: även ett litet oskattat IRA-saldo någon annanstans kan göra större delen av en ”backdoor”-konvertering skattepliktig.

Was this helpful?

Du kan välja upp till 3 reaktioner.

Comments

  • Be the first to comment.

Populära kalkylatorer

Lånkalkylator

Månadsbetalning, total ränta och fullständig amorteringsplan.

Procenträknare

Procentuell förändring, procent av och förhållandeberäkningar.

Rabattkalkylator

Beräkna slutpris, besparing och rabattbelopp.

BMI-räknare

Body mass index från längd och vikt (metriskt eller imperial).

Ålderskalkylator

Beräkna din exakta ålder i år, månader och dagar från ett födelsedatum.

Ränta-på-ränta-kalkylator

Beräkna slutbelopp och intjänad ränta med ränta-på-ränta.

Alla räknare