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Calcolatore Backdoor Roth pro-rata

Inserisci il saldo al lordo delle imposte, la base al netto delle imposte e l'importo della conversione per ottenere la parte imponibile.

Come si usa

  1. Inserisci i tuoi valori nei campi qui sopra.
  2. Premi Calcola per vedere subito il tuo risultato.
  3. Usa il pulsante Condividi per copiare un link al tuo risultato.

Informazioni su questo calcolatore

Un «backdoor Roth» — versare dollari già tassati in un IRA tradizionale e poi convertirli in un Roth — sembra semplice, ma la regola pro-rata dell'IRS lo complica se detieni qualsiasi altro saldo di IRA tradizionale, SEP o SIMPLE. La regola impone di calcolare la parte imponibile di ogni conversione sull'intero saldo dei tuoi IRA, non solo sul conto che stai convertendo: % imponibile = saldo ante imposte ÷ (saldo ante imposte + base già tassata).

Applicare quella percentuale all'importo della conversione ti dice le parti imponibile ed esente da imposta — è il calcolo riportato nel modulo IRS 8606. Consulenti finanziari e investitori fai da te lo usano prima di eseguire un backdoor Roth per evitare una brutta sorpresa fiscale: anche un piccolo saldo IRA ante imposte altrove può rendere imponibile gran parte di una conversione «backdoor».

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