Kalkulator polityki wydatkowania funduszu wieczystego

Wprowadź wartość funduszu, stopę wydatkowania i dane wygładzania, aby znaleźć roczną wypłatę.

Jak korzystać

  1. Wprowadź potrzebne wartości w polach.
  2. Kliknij „Oblicz”, aby zobaczyć wynik.
  3. Skopiuj lub udostępnij wynik przyciskiem „Udostępnij”.

O tym kalkulatorze

Najprostsza reguła wydatkowania funduszu wieczystego pobiera co roku stały procent bieżącej wartości funduszu (pobór = stopa wydatkowania × wartość funduszu), ale ponieważ wartości rynkowe zmieniają się z roku na rok, wiele instytucji stosuje zamiast tego wygładzoną regułę średniej ważonej, która łączy wydatki z zeszłego roku z poborem według stopy wydatkowania od bieżącej wartości — tłumiąc wpływ jednego złego lub znakomitego roku rynkowego na budżet operacyjny. Tutaj wpisujesz wagę przypisaną poborowi z poprzedniego roku, a wygładzony pobór to ta waga × zeszłoroczny pobór plus reszta × (stopa wydatkowania × bieżąca wartość).

Zarządzający funduszami wieczystymi uczelni, rady organizacji non-profit i dyrektorzy finansowi fundacji używają tego obliczenia do ustalania rocznego poboru, z którego finansuje się stypendia, działalność lub granty, równoważąc sprzeczne cele: stabilnego finansowania z roku na rok oraz zachowania realnej wartości funduszu wobec inflacji w długim okresie.

Was this helpful?

Możesz wybrać maksymalnie 3 reakcje.

Comments

  • Be the first to comment.

Popularne kalkulatory

Wszystkie kalkulatory