Nakit Akışı Tahmin Hesaplayıcı

Nasıl hesaplanır?

Tahmin, her ay aynı gelir ve aynı giderin olacağını varsayar; bu yüzden bakiye düz bir çizgide hareket eder:

aylık net = gelir − gider
toplam net = aylık net × ay sayısı
bitiş nakdi = başlangıç nakdi + toplam net

Tutarlar dolar olarak ve iki ondalıkla gösterilir; negatif sonuçta eksi işareti para simgesinden önce gelir, örneğin -$900,00. Gelir ve gider içeri ve dışarı akan paradır, bu yüzden ikisi de negatif olamaz; yalnızca başlangıç bakiyesi negatif olabilir (eksi hesap). Ay sayısı en az 1 olmalı ve 2,5 gibi ondalıklı olabilir. Araç büyümeyi, mevsimselliği, geç ödeyen müşterileri, vergi tarihlerini ya da tek seferlik ödemeleri modellemez ve sıfırda durmaz; negatif bitiş bakiyesi hesabın eksiye düşeceği anlamına gelir.

Sık yapılan hatalar

• Gelire brüt, gidere net tutar yazmak ya da tersini yapmak. İki kalem aynı zeminde, ya vergi öncesi ya da vergi sonrası olmalıdır.
• Gideri eksi işaretiyle girmek. Aracın kendisi gideri çıkarır; eksi gider (ya da eksi gelir) reddedilir ve tahmin yerine sonuç çıkmaz.
• Ayları dengesiz bir işletme için tek bir ortalama ay kullanmak. Ocakta ödenen kira ve martta tahsil edilen büyük fatura ortalamada kaybolur; bitiş rakamı iyi görünse de aradaki aylarda bakiye sıfırın altına inebilir.
• Vergi, yıllık sigorta ya da ekipman gibi tek seferlik giderleri unutmak. Yalnızca tekrarlayan aylık fark modellenir; tek seferlikleri gider rakamına ekleyin ya da başlangıç nakdinden düşün.
• Ay sayısına 1'in altında bir değer, örneğin iki haftalık görünüm için 0,5 yazmak. Araç en az bir ay ister, daha azında hiçbir şey göstermez.